法治在線丨虛假交易平臺(tái)卷走2.8億！揭秘“明星講師”薦股炒黃金騙局

　　跟著“明星講師”炒股、炒黃金，就能安全穩(wěn)健賺得高收益？看似誘人的投資承諾背后，往往隱藏著犯罪分子精心編織的詐騙陷阱。

　　全是包裝

　　虛假交易平臺(tái)行騙2.8億

　　山東警方破獲了這樣一起利用虛假“交易平臺(tái)”實(shí)施跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，涉案金額超2.8億元。

　　家住山東煙臺(tái)的王先生是這起跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的被害者之一。他告訴記者，2017年底的時(shí)候，有一個(gè)自稱是資深股民的陌生人，添加了自己的微信，然后拉自己進(jìn)入了一個(gè)炒股、薦股的粉絲群。

　　被害人 王先生：我以前炒過股票，剛開始他們?cè)谥辈ラg只講一些炒股的知識(shí)、個(gè)股的分析。然后他們就不斷在直播間展示他們黃金交易賬戶給我們看，說是今天好像就是賺了幾萬美金，明天又賺了幾十萬，又說炒黃金的各種好處。群主說為了回饋我們粉絲，帶大家一起炒一波黃金。

　　王先生說，這個(gè)群的群主不同于那些只談?dòng)钠胀ㄍ顿Y博主，而是把自己包裝成“炒股技術(shù)精湛、有情懷、熱心公益”的明星講師，經(jīng)常發(fā)布一些到處捐贈(zèng)物資的圖片來立人設(shè)，更有所謂的“老股民”曬盈利截圖，這一系列的烘托造勢，讓他逐漸深陷其中。

　　被害人 王先生：他講解的知識(shí)點(diǎn)也比較充足，講解的炒股經(jīng)驗(yàn)各個(gè)方面理念還行，他不是一點(diǎn)基礎(chǔ)沒有，有一定的儲(chǔ)備。讓我比較感動(dòng)的是他說我們賺了錢以后，一起去做個(gè)慈善，救助一下需要關(guān)注的人。利用人性的弱點(diǎn)把我們拿捏得死死的，這導(dǎo)致我們?nèi)啃湃嗡率谷忌袭?dāng)受騙。

　　王先生被群主層層洗腦，徹底放下戒備，并在對(duì)方的遠(yuǎn)程操控下，安裝了一款名為“創(chuàng)利豐金業(yè)”的貴金屬交易平臺(tái)軟件。殊不知，這是犯罪團(tuán)伙為他量身定制的投資陷阱。

　　被害人 王先生：剛開始他說我們可以小賺一些。后期到了一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，他號(hào)召我們大家要準(zhǔn)備好足夠資金，把資金量加大，靠這一波我們做完了就收手了。

　　正是這一次操作，王先生直接虧損了60多萬元。起初，群里的講師和助理還以“行情震蕩、補(bǔ)倉就能回本”為由安撫王先生，王先生自己也認(rèn)為這只是一次行情劇烈波動(dòng)導(dǎo)致的正常投資虧損，準(zhǔn)備觀望一段時(shí)間之后再做決定是否繼續(xù)補(bǔ)倉。但是后續(xù)隨著投資軟件再也無法打開、微信群突然解散、所謂的講師和助理也全部失聯(lián)，他才意識(shí)到自己是被騙了。

　　被害人 王先生：2019年到銀行去一打銀行流水，看到這個(gè)錢資金并沒有進(jìn)入所謂國際炒金平臺(tái)，而是進(jìn)了私人的賬戶。這時(shí)候我們才醒悟過來，覺得上當(dāng)受騙了，于是就到公安局去報(bào)了案。

　　比對(duì)案件挖出線索

　　服刑人員進(jìn)入視線

　　警方對(duì)涉案網(wǎng)絡(luò)線索展開分析，發(fā)現(xiàn)王先生的錢早已進(jìn)入了第三方支付公司的備付金賬戶，且每天出入金的次數(shù)高達(dá)400余次。但由于王先生報(bào)案時(shí)間較晚，涉案社交賬號(hào)早已停用，群聊也都已經(jīng)解散，專案組未能提取到其他有效信息。直到2022年，案件的偵辦迎來了轉(zhuǎn)機(jī)。

　　煙臺(tái)市公安局牟平分局反詐中心民警 郭鵬：湖北漢川公安偵破的一起案件與我們偵破的案件十分相似，同為“創(chuàng)利豐(金業(yè))”平臺(tái)實(shí)施詐騙。我們還找到一名香港“創(chuàng)利豐(金業(yè))”公司的客服經(jīng)理，已經(jīng)服刑了。在監(jiān)獄服刑人的手機(jī)取證報(bào)告中，找到了詐騙團(tuán)伙組織者的微信和境外通聯(lián)軟件。我們對(duì)聊天記錄中出現(xiàn)的銀行卡流水進(jìn)行了調(diào)取，對(duì)主體人員的身份信息進(jìn)行了大數(shù)據(jù)分析。我們發(fā)現(xiàn)了一個(gè)龐大的詐騙團(tuán)伙。

　　通過并案偵查，專案組發(fā)現(xiàn)該案主犯余某波已于2019年因另一起詐騙案被四川警方抓獲，并被法院判處有期徒刑十四年。通過對(duì)余某波審訊，專案組掌握了該詐騙團(tuán)伙的組織架構(gòu)和詐騙手段。

　　這個(gè)詐騙團(tuán)伙組織架構(gòu)清晰、分工明確，分為老板、副總、總監(jiān)、小組長、業(yè)務(wù)員5級(jí)人員架構(gòu)。老板負(fù)責(zé)和詐騙平臺(tái)對(duì)接，副總負(fù)責(zé)詐騙團(tuán)伙人事管理，總監(jiān)負(fù)責(zé)管理小組長假扮的講師，小組長負(fù)責(zé)管理群聊中發(fā)話術(shù)的業(yè)務(wù)員。余某波正是這個(gè)團(tuán)伙的老板，他糾集熊某欽、謝某等13人，在境外組建了這個(gè)詐騙團(tuán)伙，針對(duì)中國境內(nèi)居民實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

　　煙臺(tái)市公安局牟平分局反詐中心民警 郭鵬：我們發(fā)現(xiàn)這個(gè)團(tuán)伙以14人為首，他們首先會(huì)在網(wǎng)上非法獲取公民個(gè)人信息，然后利用微信加其好友，篩選出有真正炒股投資意愿的股民，然后推薦他們加入股票直播間進(jìn)行直播、聽課，逐漸給這些受害人洗腦，洗腦過后，逐漸把這些受害人引到虛假的貴金屬平臺(tái)，實(shí)施詐騙。

　　被害人投入的資金被收割后，通過第三方支付平臺(tái)經(jīng)多次流轉(zhuǎn)后進(jìn)入“創(chuàng)利豐金業(yè)”平臺(tái)控制的賬戶。之后“創(chuàng)利豐金業(yè)”平臺(tái)與余某波按照約定比例分贓。經(jīng)查，余某波等人通過此類詐騙方式，造成1789名被害人損失超2.8億元。

　　煙臺(tái)市公安局牟平分局副局長 孫紹虎：我們歷時(shí)三年，輾轉(zhuǎn)全國多地實(shí)施抓捕，最終成功剿滅這一利用虛假貴金屬交易平臺(tái)實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙，極大震懾了電詐犯罪分子的囂張氣焰。

　　罪行嚴(yán)重

　　團(tuán)伙主犯被判無期

　　經(jīng)山東省高級(jí)人民法院二審，該案的涉案人員均受到懲處，其中主犯余某波被判無期。

　　法院認(rèn)為，余某波在境外組織、指揮人員實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)，系犯罪集團(tuán)的首要分子，其曾實(shí)施過電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，負(fù)案在逃期間，又前往境外組織實(shí)施此類犯罪，且詐騙數(shù)額特別巨大，罪行嚴(yán)重，雖有主動(dòng)退繳違法所得、立功情節(jié)，但不足以從輕處罰。

　　山東省高級(jí)人民法院刑事審判第一庭副庭長 楊揚(yáng)：余某波作為犯罪集團(tuán)的首要分子，在前罪以及本罪當(dāng)中犯罪數(shù)額均十分巨大，造成的社會(huì)危害十分巨大。余某波認(rèn)罪不徹底，他在因前罪到案之后沒有如實(shí)供述本案的犯罪事實(shí)，可見他存在一定的僥幸心理，也對(duì)本案的偵查造成了一定的不利因素。依法應(yīng)當(dāng)進(jìn)行嚴(yán)懲。

　　最終，法院以詐騙罪對(duì)余某波判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。以詐騙罪判處熊某欽等人十三年至二年不等有期徒刑，并處罰金。

　　據(jù)了解，該案查扣在案的7381萬余元財(cái)物，將按比例發(fā)還被害人。

　　那么對(duì)這類投資理財(cái)類的詐騙行為，應(yīng)當(dāng)如何防范呢？遇到所謂“明星講師薦股”，可以通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢對(duì)方是否具備證券投資咨詢資質(zhì)，警惕“無牌照薦股”。如果前期獲利后對(duì)方突然要求加大投資規(guī)模，一定要保持冷靜。

　　中國人民大學(xué)法學(xué)院副教授 蔡桂生：對(duì)于這類詐騙手段的詐騙案件的進(jìn)程當(dāng)中，如果覺得自己沒有把握了，判斷力不是很足的時(shí)候，尤其是對(duì)方催促你做決定的時(shí)候，首先可以做到就是停一停，爭取拖延一下，隨著時(shí)間周期的拉長，你的判斷力會(huì)有一些恢復(fù)。這時(shí)候詐騙分子，他也會(huì)覺得可能碰到了一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的投資者，就有可能放棄對(duì)你實(shí)施的詐騙行為。

　　專家也提醒，正規(guī)投資需通過銀行三方存管賬戶操作，在官方認(rèn)證的平臺(tái)進(jìn)行交易。投資者可以通過銀行流水及時(shí)查看自己的資金流向，如果出現(xiàn)資金進(jìn)入個(gè)人賬戶或第三方支付平臺(tái)等可疑情況，應(yīng)立即向警方報(bào)案，以免造成不必要的損失。

　　來源：央視新聞客戶端