近年來，不少人開始涉足黃金投資。上海的張女士在熟人推薦下，登錄了一個(gè)購物平臺(tái)，上面銷售的黃金每克比大盤價(jià)格低20元到30元，每天開放兩個(gè)時(shí)間段搶購，搶購到的黃金也確實(shí)是真黃金。

　　每克便宜幾十元還保真

　　騙局陷阱藏在哪

　　簡單來說就是真平臺(tái)，發(fā)的也是真貨。收到黃金的張女士就放下了警惕，利用這個(gè)平臺(tái)的優(yōu)惠，開始大額搶購黃金。可事情的走向卻完全出乎她的意料，最終還是上了騙子的當(dāng)。那么，這騙局陷阱到底埋在了哪里了呢？

　　上海市閔行區(qū)的張女士平時(shí)對(duì)投資很感興趣。近年來，隨著黃金價(jià)格持續(xù)走高，她也開始購入金條和金飾，打算等金價(jià)進(jìn)一步上漲后出手獲利。2024年9月，一位朋友向她透露，在社交平臺(tái)上，有人發(fā)布了一則關(guān)于購買黃金的帖子，稱有一個(gè)名為“麥多多”的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，上面的黃金售價(jià)比市場價(jià)每克低20元至30元。

　　張女士：說這是一個(gè)新平臺(tái)，現(xiàn)在買黃金有補(bǔ)貼之類的，我朋友就問他到哪里去買，他就拉我朋友進(jìn)一個(gè)群。我朋友進(jìn)去了之后，他們都說搶到了，也發(fā)貨了，然后朋友就跟著買了。

　　抱著試試看的態(tài)度，張女士也在手機(jī)上下載了麥多多軟件，定好鬧鐘進(jìn)行搶購，小額下單。

　　張女士：那個(gè)時(shí)候是定量的，得去搶。一般上午10點(diǎn)鐘放金豆，晚上8點(diǎn)鐘放金條。

　　和其他網(wǎng)購平臺(tái)不同的是，買家付款后，麥多多平臺(tái)是在7個(gè)工作日后發(fā)貨，經(jīng)過一周的等待，張女士的確收到了貨真價(jià)實(shí)的真黃金，她感覺這是賺錢的好機(jī)會(huì)。

　　張女士：因?yàn)樗鼙阋?，要是每天都去買的話，一個(gè)月可以賺好幾萬塊錢，甚至買的多的一個(gè)月十幾萬都可以賺。比如說一克低于市場價(jià)30塊錢，我一次性買100克的話就是3000塊錢，回收也是市場價(jià)回收，我買1000克不就能賺3萬塊錢一個(gè)月。

　　從2024年9月底開始，張女士每天都在麥多多上搶購黃金。一個(gè)月后，張女士發(fā)現(xiàn)，搶購黃金似乎變得比之前容易了。

　　張女士：9月末剛接觸這個(gè)盤的時(shí)候，每個(gè)人每個(gè)賬戶只能下兩次訂單，后面到了10月末的時(shí)候，基本上它的放量就變成了幾百個(gè)，你可以一直搶。

　　此后的一周左右的時(shí)間里，張女士在麥多多上先后付款17萬多元人民幣，搶購了700克黃金。然而，七個(gè)工作日后，她并沒有收到平臺(tái)發(fā)來的黃金，此時(shí)網(wǎng)絡(luò)上陸續(xù)有人反映有著同樣的遭遇，張女士意識(shí)到自己被騙了，立刻報(bào)了警。

　　騙走數(shù)千萬元貨款

　　法定代表人竟是工具人

　　與張女士遭遇相同的投資者不在少數(shù)。自2024年11月7日起，警方陸續(xù)接到全國各地大量報(bào)案。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“麥多多”平臺(tái)在收取了200多名買家共計(jì)3000多萬元貨款后，突然停止發(fā)貨，涉嫌詐騙。警方立即將該公司的法定代表人陳某抓獲。然而，警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陳某也只是一個(gè)工具人。

　　2024年11月12日，警方在山西大同將“麥多多”平臺(tái)公司法定代表人陳某及另一名犯罪嫌疑人劉某抓獲。

　　經(jīng)查，陳某在擔(dān)任該公司法定代表人前沒有固定工作，手頭也沒有存款；劉某則是當(dāng)?shù)匾患颐旱V的員工，同時(shí)兼職從事貸款中介業(yè)務(wù)。2024年3月，因手頭拮據(jù)，陳某找到劉某借款。劉某提議：可以通過注冊(cè)公司申請(qǐng)企業(yè)貸款。隨后，劉某聯(lián)系了另一名貸款中介丁某，丁某將名為“貓咪”的上家介紹給了兩人。

　　被告人 陳某：上家“貓咪”跟我講的是就把我包裝成一個(gè)大老板，讓我去自己創(chuàng)立公司。

　　上家貓咪表示，陳某運(yùn)營公司后，可以申請(qǐng)從銀行貸出來300萬元，陳某最終可以到手150萬元。而劉某作為貸款中介，也可以和介紹人丁某一起，獲得一定比例的傭金。

　　2024年4月，上家“貓咪”為陳某和劉某訂了機(jī)票，兩人從山西大同來到上海，按照“貓咪”的指示，劉某陪著陳某租房、開銀行賬戶、租辦公場地，招聘員工、購買辦公家具，這些費(fèi)用都由“貓咪”負(fù)責(zé)，此外，“貓咪”每個(gè)月再給陳某和劉某每人發(fā)1.5萬元的生活費(fèi)。公司運(yùn)營后，“貓咪”使用陳某手機(jī)號(hào)注冊(cè)的微信，以陳某的名義指揮員工進(jìn)行公司的運(yùn)行。按照陳某、劉某的說法，他們沒有和上家“貓咪”見過面，在整個(gè)過程中，都是在微信上文字聯(lián)系。

　　2024年11月7日，也就是麥多多平臺(tái)停止發(fā)貨后，“貓咪”通知陳某、劉某離開上海，并丟掉與他聯(lián)系的手機(jī)，陳某劉某二人回到山西大同的幾天后，被警方抓獲。而幕后主使“貓咪”十分狡猾，自始至終都沒有使用真實(shí)身份或自己的聯(lián)系方式，躲避偵查，目前還未落網(wǎng)。

　　經(jīng)查，陳某雖然是名義上的公司法定代表人，但他對(duì)低價(jià)出售黃金的異常行為是知曉的。

　　上海市閔行區(qū)人民檢察院檢察官 宋進(jìn)：被告人陳某是每天都來公司的，所以公司的一些經(jīng)營情況他其實(shí)是能夠看得到的，比如說有人送黃金到公司來，公司的員工按照網(wǎng)店的信息再去進(jìn)行相應(yīng)的發(fā)貨，這些他都是知道的。

　　2024年12月，經(jīng)上海市閔行區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，陳某、劉某二人被依法逮捕。

　　如何拉人進(jìn)入騙局

　　作案模式有何特點(diǎn)

　　短短數(shù)月，“麥多多”平臺(tái)騙走200多人的錢款。那么騙局為什么看起來如此真實(shí)？買家為什么對(duì)這個(gè)新平臺(tái)如此深信不疑？

　　這么多的被騙買家是如何接觸到麥多多平臺(tái)的呢？檢察官提到，騙子會(huì)在一些社交平臺(tái)或是微信群中發(fā)布一些成功購買黃金的帖子，并附上了詳細(xì)的搶購教程。

　　上海市閔行區(qū)人民檢察院檢察官助理 裴媛媛：比如說10點(diǎn)開始搶，10點(diǎn)之前他們就會(huì)提醒說要開始搶了，不要錯(cuò)過這個(gè)時(shí)間。

　　一方面是提醒搶購時(shí)間，還有一方面跟他們說我曾經(jīng)也在網(wǎng)站上購買成功過，有這個(gè)經(jīng)歷，有些會(huì)發(fā)送收到黃金的圖片給被害人，被害人就會(huì)跟他進(jìn)行一些交流，就會(huì)覺得他也是購買的人員，這種情況下被害人就會(huì)繼續(xù)地在這個(gè)網(wǎng)站上進(jìn)行進(jìn)一步的購買。

　　騙子精心設(shè)計(jì)了一套“低價(jià)黃金限時(shí)搶購”的模式：每天僅開放兩個(gè)時(shí)段供用戶下單，而且買家收到的確實(shí)是真黃金。這種低價(jià)、稀缺、真實(shí)履約的組合，迅速贏得了受害者的信任。

　　上海市閔行區(qū)人民檢察院檢察官助理 裴媛媛：發(fā)現(xiàn)前面幾單確實(shí)是真實(shí)的，在這種情況下發(fā)現(xiàn)是一個(gè)穩(wěn)賺不賠的事情，他就開始加大投資。因?yàn)辄S金也是真的，低價(jià)也是真的。這種情況下對(duì)于他來說我只要投入了，那么肯定是會(huì)有回報(bào)的。

　　隨著下單的買家越來越多，“麥多多”平臺(tái)上能買到低價(jià)黃金的口碑逐漸建立起來。表面上看，平臺(tái)似乎每天都在“虧本讓利”；殊不知，此時(shí)詐騙團(tuán)伙早已悄然完成了他們的第一階段布局。

　　上海市閔行區(qū)人民檢察院檢察官 宋進(jìn)：它是采用限購的方式，可能每天只放出多少單，或者說只放出多少克，那么這對(duì)于詐騙團(tuán)伙來說，每天損失是可控的。經(jīng)營一段時(shí)間，因?yàn)樗钦鎸?shí)的一個(gè)交易，所以它就可以進(jìn)一步地放大自己的口碑，同時(shí)降低購買人的警惕性。

　　“7天發(fā)貨”

　　竟是詐騙關(guān)鍵環(huán)節(jié)

　　在詐騙手法的解析中，還有一點(diǎn)值得關(guān)注，那就是這個(gè)麥多多平臺(tái)的黃金發(fā)貨時(shí)間是7個(gè)工作日，和正規(guī)的網(wǎng)購平臺(tái)當(dāng)天或者第二天就發(fā)貨，有明顯的區(qū)別，這個(gè)7天發(fā)貨，這也是整個(gè)詐騙中的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。

　　麥多多平臺(tái)的財(cái)務(wù)審計(jì)結(jié)果顯示，從2024年7月底至案發(fā)，這家公司實(shí)際發(fā)貨的黃金價(jià)值約4000多萬元。面對(duì)如此龐大的經(jīng)營流水，許多人的第一反應(yīng)是詐騙團(tuán)伙投入了大量的資金來采購黃金。

　　然而事實(shí)并非如此，他們巧妙設(shè)置了7天的發(fā)貨周期，僅憑少量周轉(zhuǎn)資金，就實(shí)現(xiàn)了持續(xù)“真實(shí)發(fā)貨”的假象。

　　上海市閔行區(qū)人民檢察院檢察官 宋進(jìn)：可能他投資第一天之后，詐騙團(tuán)伙可能就不再需要再往里面加錢了，他甚至有可能自己不出錢。我先在網(wǎng)上放開，先收第一撥7天的錢，但是只要買七分之一的貨量就可以了，這個(gè)錢是足夠覆蓋掉他第一批黃金的價(jià)格的。

　　直到2024年10月底，騙子突然放開搶購限制，之前很難搶購到50克、100克、200克等大克數(shù)金條，此時(shí)變得很容易搶到。在一周的時(shí)間里，騙子集中收取了3300余萬元貨款，完成了最后一撥“收割”。

　　上海市閔行區(qū)人民檢察院檢察官助理 裴媛媛：他收割肯定是希望金額越大越好，越大的克重對(duì)于他們最后一撥的收益就會(huì)越高，所以他們?cè)谧詈髱滋焐蠋齑娴臅r(shí)候，就只上了大克重的庫存，那么在這種情況下，被害人就只能搶到大克重的庫存，然后被害人支付的錢款就會(huì)越高，對(duì)于嫌疑人來說他們收到的錢款就會(huì)更高。

　　當(dāng)買家發(fā)現(xiàn)自己被騙時(shí)，已經(jīng)過了一周了，騙子早已將錢款層層轉(zhuǎn)移。

　　上海市閔行區(qū)人民檢察院檢察官 宋進(jìn)：被害人一旦打款進(jìn)來，錢就進(jìn)了綁定的公司賬戶里面，從公司賬戶的資金流向來看，這個(gè)錢一進(jìn)來就出去了。

　　2025年11月，上海市閔行區(qū)人民檢察院依法對(duì)陳某、劉某提起公訴。

　　檢察機(jī)關(guān)指控，被告人陳某、劉某與他人結(jié)伙，以非法占有為目的，騙取他人錢款，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。同時(shí)，二人在共同犯罪中起次要作用，系從犯。

　　目前，該案涉及的上下游犯罪線索，公安機(jī)關(guān)正在進(jìn)一步偵辦中。

　　來源：央視新聞客戶端